ПОЛИТИКА ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И НЕЗАКОННЫМ ОПЕРАЦИЯМ (Политика KYC/AML)

Дата последнего обновления: 04.04.2026

1. В соответствии с требованиями законодательства и внутренними правилами комплаенс-контроля Сервис придерживается ряда правил и реализует процедуры, направленные на предотвращение использования Сервиса в целях совершения операций по отмыванию денежных средств, а также иных незаконных операций, в частности:

1.1. Сервис устанавливает определённые требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

1.1.1. Отправителем и получателем Транзакции по Заявке должно быть одно и то же лицо. Использование Сервиса для переводов в пользу третьих лиц категорически запрещается.

1.1.2. Все контактные данные, указываемые Пользователем в Заявке, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.

1.1.3. Строго запрещается создавать Заявку с использованием технологий и сервисов анонимизации, в том числе анонимных прокси-серверов, VPN-сервисов, хостинг/VPS-решений, TOR и любых иных анонимных интернет-соединений.

1.2. Сервис осуществляет проверку Транзакций, поступающих от Пользователя, с помощью нескольких специализированных аналитических инструментов, которые оценивают уровень риска на основании связи Транзакции с различными категориями источников:

Crystal Blockchain (crystalblockchain.com)
Chainalysis (chainalysis.com)
Elliptic (elliptic.co)
GetBlock (getblock.net)
Match Systems (matchsystems.com)

1.3. Сервис оставляет за собой право приостановить выполнение Заявки и временно удерживать Транзакцию с целью проведения углублённой проверки личности Пользователя, а также подтверждения источника происхождения средств в следующих случаях:

1.3.1. Если уровень риска Транзакции по одной или нескольким категориям превышает допустимые пороговые значения:

0% для Terrorism, Enforcement Action, Child Abuse, Human Trafficking;
1% для Dark Market, Illegal Activity, Scam, Fraud, Mixer, Malware, Ransomware, Stolen Funds, Hacking, Exploit, Drainer Wallet, Blackmail, Sextortion, Ponzi, HYIP;
4% для Sanctions;
20% для Gambling, Adult Services, High-Risk Exchange, Decentralized Exchange, Cross-Chain Bridge.

1.3.2. Если общий уровень риска Транзакции превышает 50%.

1.3.3. Если Транзакция содержит связи с любой из следующих платформ, в том числе с платформами, прекратившими операционную деятельность: Payeer, Capitalist, Yobit, Exmo, FunPay, Heleket, NixMoney, BTC-e, Garantex, Grinex, Rapira, WebMoney, BitPapa, Netex24, а также с любой платформой Ирана и иных подсанкционных юрисдикций.

1.3.4. Если Транзакция содержит связи с анонимными криптовалютами, такими как Monero (XMR), Zcash (ZEC), Dash (DASH), и аналогичными им.

1.3.5. В случае нарушения любого из подпунктов пункта 1.1.

1.4. До создания Заявки Пользователь обязан самостоятельно с использованием общедоступных специализированных сервисов оценить риски, связанные с происхождением отправляемых средств, включая предварительную проверку используемого криптовалютного адреса на предмет соответствия требованиям AML, а также проверить отсутствие связей с платформами и сервисами, указанными в пункте 1.3.2 настоящей Политики.

2. В случае приостановки выполнения Заявки и удержания Транзакции:

2.1. Сервис обязуется в течение одного рабочего дня направить Пользователю запрос о предоставлении информации и документов, необходимых для идентификации личности, а также сведений об источнике происхождения средств по данной Заявке и, при необходимости, по предыдущим Заявкам. Запрашиваемые информация и документы могут включать:

2.1.1. Фото одного из следующих документов: паспорта, ID-карты или водительского удостоверения.

2.1.2. Селфи Пользователя с указанным документом и листом бумаги, на котором от руки указаны текущая дата и подпись Пользователя, а также, при необходимости, видео-верификация.

2.1.3. Подтверждение адреса проживания Пользователя (счёт за коммунальные услуги, банковская выписка или иной документ, содержащий сведения об адресе).

2.1.4. Информацию о том, за какую услугу или товар Пользователь получил средства.

2.1.5. Информацию о способе осуществления Транзакции на адрес Сервиса, в том числе:

2.1.5.1. если Транзакция на адрес Сервиса была осуществлена с личного кошелька Пользователя — информацию о происхождении средств, поступивших на личный кошелёк до совершения Транзакции, а также по запросу Сервиса доказательства вывода средств со сторонней платформы на личный кошелёк;

2.1.5.2. если Транзакция на адрес Сервиса была осуществлена непосредственно со сторонней платформы — доказательства вывода средств со сторонней платформы на адрес Сервиса;

2.1.5.3. если Транзакция на адрес Сервиса была осуществлена знакомым, родственником, заказчиком или иным третьим лицом — доказательства общения с таким лицом, подтверждающие отправку Транзакции, например скриншоты переписки.

2.1.6. Информацию о статусе занятости Пользователя и источниках его дохода.

2.2. По запросу Сервиса Пользователь обязуется:

2.2.1. либо в полном объёме предоставить запрашиваемые информацию и/или документы;

2.2.2. либо через официальный канал связи (адрес электронной почты, указанный при создании Заявки) направить однозначный письменный отказ от предоставления запрашиваемой информации и/или документов.

3. В случае если по запросу Сервиса Пользователь в полном объёме предоставил запрашиваемые информацию и/или документы, Сервис вправе временно удерживать Транзакцию в целях проведения внутренней проверки предоставленных информации и/или документов, по результатам которой Сервис обязан:

3.1. либо в течение срока до 7 рабочих дней с момента предоставления последней запрошенной информации и/или документа прекратить удержание Транзакции и возобновить выполнение Заявки;

3.2. либо в течение срока до 7 рабочих дней с момента предоставления последней запрошенной информации и/или документа осуществить возврат Транзакции в соответствии с пунктом 5 настоящей Политики;

3.3. либо действовать в соответствии с пунктом 6 настоящей Политики.

4. В случае если по запросу Сервиса Пользователь через официальный канал связи отказался от предоставления запрашиваемой информации и/или документов, Сервис вправе временно удерживать Транзакцию в целях проведения внутренней комплаенс-проверки, по результатам которой Сервис обязан:

4.1. либо в течение срока до 30 рабочих дней с момента получения отказа осуществить возврат Транзакции в соответствии с пунктом 5 настоящей Политики;

4.2. либо действовать в соответствии с пунктом 6 настоящей Политики.

5. Порядок возврата удерживаемой Транзакции.

5.1. Возврат Транзакции осуществляется исключительно на исходный криптовалютный адрес, с которого Транзакция была получена.

5.2. Возврат Транзакции осуществляется за вычетом комиссии сети, необходимой для отправки транзакции возврата.

6. В случаях, предусмотренных применимым законодательством, Сервис вправе передать информацию, документы, а также иные сведения, относящиеся к Заявке, в правоохранительные органы и/или иные уполномоченные органы. В таком случае Сервис вправе удерживать Транзакцию до официального завершения взаимодействия с такими органами и/или до момента, когда дальнейшее удержание Транзакции перестанет требоваться в соответствии с применимым законодательством.

7. Сервис не несёт ответственности за любые убытки, расходы, потери, упущенную выгоду и иные неблагоприятные последствия, возникшие у Пользователя в связи с правомерным удержанием Транзакции Сервисом в случаях, предусмотренных настоящей Политикой и применимым законодательством, включая последствия, вызванные изменением рыночной стоимости цифровых активов (волатильностью курса).

8. Передача информации государственным органам и иным организациям.

8.1. Информация и/или документы, предоставленные Пользователем, а также иные сведения, относящиеся к Заявке, могут быть переданы государственным органам, правоохранительным органам, банкам, платёжным системам, провайдерам ликвидности и/или иным уполномоченным организациям в случаях:

по официальному запросу правоохранительных органов и/или иных компетентных органов;
на основании решения суда или иного обязательного для исполнения акта;
по запросу банков, администраций платёжных систем, провайдеров ликвидности и/или регулирующих либо надзорных органов в пределах их полномочий;
по инициативе Сервиса, когда такая передача требуется для соблюдения применимого законодательства, в том числе для исполнения обязанностей в сфере AML/CFT и/или выполнения требований регулирующих органов.

9. Изменения и обновления Политики.

9.1. Сервис вправе вносить изменения и/или дополнения в настоящую Политику. Актуальная редакция Политики размещается на сайте Сервиса с указанием даты её последнего обновления.

9.2. Изменения вступают в силу с момента их публикации, если иной срок вступления в силу прямо не указан в новой редакции Политики.

9.3. Продолжение использования услуг Сервиса после вступления изменений в силу означает согласие Пользователя с обновлённой редакцией Политики. В случае несогласия с изменениями Пользователь обязан прекратить использование услуг Сервиса.

10. В случае любых расхождений, несоответствий или различий в толковании между версиями настоящей Политики на разных языках преимущественную юридическую силу имеет текст на украинском языке.