ПОЛІТИКА ПРОТИДІЇ ВІДМИВАННЮ ГРОШЕЙ ТА НЕЗАКОННИМ ОПЕРАЦІЯМ (Політика KYC/AML)

Дата останнього оновлення: 04.04.2026

1. Відповідно до вимог законодавства та внутрішніх правил комплаєнс-контролю Сервіс дотримується певних правил та реалізує процедури, спрямовані на запобігання використанню Сервісу з метою здійснення операцій з відмивання грошових коштів, а також інших незаконних операцій, зокрема:

1.1. Сервіс встановлює певні вимоги до всіх Заявок, що створюються Користувачем:

1.1.1. Відправником і отримувачем Транзакції за Заявкою має бути одна і та сама особа. Використання Сервісу для переказів на користь третіх осіб категорично забороняється.

1.1.2. Усі контактні дані, що зазначаються Користувачем у Заявці, а також інші персональні дані, що передаються Користувачем Сервісу, мають бути актуальними та повністю достовірними.

1.1.3. Суворо забороняється створювати Заявку з використанням технологій та сервісів анонімізації, у тому числі анонімних проксі-серверів, VPN-сервісів, хостинг/VPS-рішень, TOR та будь-яких інших анонімних інтернет-з'єднань.

1.2. Сервіс здійснює перевірку Транзакцій, що надходять від Користувача, за допомогою кількох спеціалізованих аналітичних інструментів, які оцінюють рівень ризику на підставі зв'язку Транзакції з різними категоріями джерел:

Crystal Blockchain (crystalblockchain.com)
Chainalysis (chainalysis.com)
Elliptic (elliptic.co)
GetBlock (getblock.net)
Match Systems (matchsystems.com)

1.3. Сервіс залишає за собою право зупинити виконання Заявки та тимчасово утримувати Транзакцію з метою проведення поглибленої перевірки особи Користувача, а також підтвердження джерела походження коштів у таких випадках:

1.3.1. Якщо рівень ризику Транзакції за однією або кількома категоріями перевищує допустимі порогові значення:

0% для Terrorism, Enforcement Action, Child Abuse, Human Trafficking;
1% для Dark Market, Illegal Activity, Scam, Fraud, Mixer, Malware, Ransomware, Stolen Funds, Hacking, Exploit, Drainer Wallet, Blackmail, Sextortion, Ponzi, HYIP;
4% для Sanctions;
20% для Gambling, Adult Services, High-Risk Exchange, Decentralized Exchange, Cross-Chain Bridge.

1.3.2. Якщо загальний рівень ризику Транзакції перевищує 50%.

1.3.3. Якщо Транзакція містить зв'язки з будь-якою з таких платформ, у тому числі з платформами, що припинили операційну діяльність: Payeer, Capitalist, Yobit, Exmo, FunPay, Heleket, NixMoney, BTC-e, Garantex, Grinex, Rapira, WebMoney, BitPapa, Netex24, а також з будь-якою платформою Ірану та інших підсанкційних юрисдикцій.

1.3.4. Якщо Транзакція містить зв'язки з анонімними криптовалютами, такими як Monero (XMR), Zcash (ZEC), Dash (DASH), та аналогічними їм.

1.3.5. У разі порушення будь-якого з підпунктів пункту 1.1.

1.4. До створення Заявки Користувач зобов'язаний самостійно за допомогою загальнодоступних спеціалізованих сервісів оцінити ризики, пов'язані з походженням коштів, що відправляються, включаючи попередню перевірку криптовалютної адреси, що використовується, на предмет відповідності вимогам AML, а також перевірити відсутність зв'язків з платформами та сервісами, зазначеними в пункті 1.3.2 цієї Політики.

2. У разі зупинення виконання Заявки та утримання Транзакції:

2.1. Сервіс зобов'язується протягом одного робочого дня направити Користувачу запит про надання інформації та документів, необхідних для ідентифікації особи, а також відомостей про джерело походження коштів за даною Заявкою і, за необхідності, за попередніми Заявками. Інформація та документи, що запитуються, можуть включати:

2.1.1. Фото одного з таких документів: паспорта, ID-картки або водійського посвідчення.

2.1.2. Селфі Користувача із зазначеним документом та аркушем паперу, на якому від руки зазначені поточна дата та підпис Користувача, а також, за необхідності, відео-верифікація.

2.1.3. Підтвердження адреси проживання Користувача (рахунок за комунальні послуги, банківська виписка або інший документ, що містить відомості про адресу).

2.1.4. Інформацію про те, за яку послугу або товар Користувач отримав кошти.

2.1.5. Інформацію про спосіб здійснення Транзакції на адресу Сервісу, у тому числі:

2.1.5.1. якщо Транзакція на адресу Сервісу була здійснена з особистого гаманця Користувача — інформацію про походження коштів, що надійшли на особистий гаманець до здійснення Транзакції, а також на запит Сервісу докази виведення коштів із сторонньої платформи на особистий гаманець;

2.1.5.2. якщо Транзакція на адресу Сервісу була здійснена безпосередньо зі сторонньої платформи — докази виведення коштів зі сторонньої платформи на адресу Сервісу;

2.1.5.3. якщо Транзакція на адресу Сервісу була здійснена знайомим, родичем, замовником або іншою третьою особою — докази спілкування з такою особою, що підтверджують відправлення Транзакції, наприклад скріншоти листування.

2.1.6. Інформацію про статус зайнятості Користувача та джерела його доходу.

2.2. На запит Сервісу Користувач зобов'язується:

2.2.1. або в повному обсязі надати інформацію та/або документи, що запитуються;

2.2.2. або через офіційний канал зв'язку (адреса електронної пошти, зазначена при створенні Заявки) направити однозначну письмову відмову від надання інформації та/або документів, що запитуються.

3. У разі якщо на запит Сервісу Користувач у повному обсязі надав інформацію та/або документи, що запитувалися, Сервіс має право тимчасово утримувати Транзакцію з метою проведення внутрішньої перевірки наданих інформації та/або документів, за результатами якої Сервіс зобов'язаний:

3.1. або протягом строку до 7 робочих днів з моменту надання останньої запитаної інформації та/або документа припинити утримання Транзакції та відновити виконання Заявки;

3.2. або протягом строку до 7 робочих днів з моменту надання останньої запитаної інформації та/або документа здійснити повернення Транзакції відповідно до пункту 5 цієї Політики;

3.3. або діяти відповідно до пункту 6 цієї Політики.

4. У разі якщо на запит Сервісу Користувач через офіційний канал зв'язку відмовився від надання інформації та/або документів, що запитувалися, Сервіс має право тимчасово утримувати Транзакцію з метою проведення внутрішньої комплаєнс-перевірки, за результатами якої Сервіс зобов'язаний:

4.1. або протягом строку до 30 робочих днів з моменту отримання відмови здійснити повернення Транзакції відповідно до пункту 5 цієї Політики;

4.2. або діяти відповідно до пункту 6 цієї Політики.

5. Порядок повернення Транзакції, що утримується.

5.1. Повернення Транзакції здійснюється виключно на вихідну криптовалютну адресу, з якої Транзакція була отримана.

5.2. Повернення Транзакції здійснюється за вирахуванням комісії мережі, необхідної для відправлення транзакції повернення.

6. У випадках, передбачених чинним законодавством, Сервіс має право розкрити інформацію, документи, а також інші відомості, що стосуються Заявки, правоохоронним органам та/або іншим уповноваженим органам. У такому випадку Сервіс має право утримувати Транзакцію до офіційного завершення взаємодії з такими органами та/або до моменту, коли подальше утримання Транзакції перестане вимагатися відповідно до чинного законодавства.

7. Сервіс не несе відповідальності за будь-які збитки, витрати, втрати, упущену вигоду та інші несприятливі наслідки, що виникли у Користувача у зв'язку з правомірним утриманням Транзакції Сервісом у випадках, передбачених цією Політикою та чинним законодавством, включаючи наслідки, спричинені зміною ринкової вартості цифрових активів (волатильністю курсу).

8. Розкриття інформації державним органам та іншим організаціям.

8.1. Інформація та/або документи, надані Користувачем, а також інші відомості, що стосуються Заявки, можуть бути розкриті державним органам, правоохоронним органам, банкам, платіжним системам, провайдерам ліквідності та/або іншим уповноваженим організаціям у таких випадках:

на офіційний запит правоохоронних органів та/або інших компетентних органів;
на підставі рішення суду або іншого обов'язкового для виконання акта;
на запит банків, адміністрацій платіжних систем, провайдерів ліквідності та/або регулюючих чи наглядових органів у межах їх повноважень;
з ініціативи Сервісу, коли таке розкриття вимагається для дотримання чинного законодавства, у тому числі для виконання зобов'язань у сфері AML/CFT та/або вимог регулюючих органів.

9. Зміни та оновлення Політики.

9.1. Сервіс має право вносити зміни та/або доповнення до цієї Політики. Актуальна редакція Політики розміщується на сайті Сервісу із зазначенням дати її останнього оновлення.

9.2. Зміни набирають чинності з моменту їх публікації, якщо інший строк набрання чинності прямо не зазначений у новій редакції Політики.

9.3. Продовження використання послуг Сервісу після набрання змінами чинності означає згоду Користувача з оновленою редакцією Політики. У разі незгоди зі змінами Користувач зобов'язаний припинити використання послуг Сервісу.

10. У разі будь-яких розбіжностей, невідповідностей або відмінностей у тлумаченні між версіями цієї Політики різними мовами переважну юридичну силу має текст українською мовою.